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觀點與建議:定開混合基金(比如005379)應該注意分紅

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發表于 2019-11-10 14:17:48 | 只看該作者 回帖獎勵 |倒序瀏覽 |閱讀模式
本帖最后由 99_hwealth 于 2019-11-10 14:32 編輯

比起普通開放式基金,定開混合基金,更應該注意分紅。恰好匯添富基金公司有一只一年期的定開混合基金匯添富價值創造定開混合,今年來表現很好,在年底情況不明的時候,應該考慮分紅。

為何定開混合基金,比起普通開放式基金,更加應該注意分紅呢?這里邊有個道理,涉及到基民的自主選擇權問題。因為,普通開放式基金,由于是常年隨時開放的,所以,基民如果不看好后市,完全可以自主選擇贖回或轉出為貨基或者債基,分不分紅都可以自由應對。但是,定開混合基金則不然,它雖然不是純粹封閉式基金,但也有一定的封閉期,在其封閉期間,基民無法自由選擇贖回或轉出,這樣一來,自主選擇權就無法實現。如果是純粹封閉式基金,那也罷了,關鍵是定開混合基金名字中有個“開”字,本質上還是屬于開放式基金,因此,自由度應該是介于開基與封基之間。

適當分紅,肯定有利于基民(至少滿足了對倉位多少的自主選擇權),也有利于基金公司(避免可能出現的“坐過山車”,對基民來說是一種良好的投資體驗;投資體驗良好了,對基金公司的印象會更好,也更有助于繼續投資);但不分紅,一般可能只是有利于基金公司,因為基金公司擔心分紅之后會減少持基份額(減少了份額,當然影響其管理費收入啦)。

所以,基金公司如果權衡之下,還是應該適當地分紅為好。至于分紅時點,不一樣拘泥于年報之后(比如每年的元月份),完全可以靈活機動點,根據盈利情況——當然主要是已實現收益的基礎上,只要達到了分紅條件,在每年的任何時點都可以分紅。

查看了一下匯添富價值創造定開混合基金于2017年11月17日發布的基金合同(載于p65至p66),發現該基金竟然沒有在分紅條件中涉及分紅的頻率,比如每年分紅不低于多少次,不高于多少次。唉,遺憾。

該合同中關于分紅的全部內容如下:
第十六部分 基金的收益與分配

一、基金利潤的構成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益的孰低數。

三、基金收益分配原則

1、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅;

2、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值, 即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值;

3、每一基金份額享有同等分配權;

4、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。

本基金每次收益分配比例詳見屆時基金管理人發布的公告。

在不違反法律法規且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下,基金管理人可對基金收益分配原則進行調整, 無需召開基金份額持有人大會。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,在 2 日內在指定媒介公告并報中國證監會備案。

基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間不得超過 15 個工作日。

六、基金收益分配中發生的費用

匯添富價值創造定期開放混合型證券投資基金 基金合同

66

基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資者的現金紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法,依照《業務規則》執行。

希望版主能看到此帖,最好能反饋到貴公司的基金管理者那里。雖然可能只是奢望,但還是要表達這個意愿。

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