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【添添學 第四期】基金交易及費率相關知識

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發表于 2017-1-3 16:11:55 | 只看該作者 回帖獎勵 |倒序瀏覽 |閱讀模式
本帖最后由 楊添添 于 2017-1-3 16:13 編輯

【添添學 第四期】基金交易及費率相關知識
    上兩期和大家分享了在不同標準下的不同類型的基金,今天呢和大家分享一下基金交易過程中的一些基礎內容,以及在買賣基金過程中肯定會涉及到的費率知識~~
往期回顧
【添添學 第二期】不同類型的基金(上)http://www.healthycultivations.com/forum.php?mod=viewthread&tid=202901&extra=


    接下來和大家分享一只基金從設立募集開始,到買賣交易的全過程哦~~有些概念會比較書面化一點,大家可以多揣摩揣摩,不過相信大部分老基友對這些概念都爛熟于心了。
一、基金的募集:是指基金公司根據有關規定向證監會提交募集申請文件、發售基金份額、募集基金的行為?;鸬哪技话阋涍^申請、注冊、發售、基金合同生效等四個步驟。

二、基金的認購在基金募集期內購買基金份額的行為通常被稱為基金的認購。
1、開放式基金的認購:開放式基金的認購采取金額認購的方式,基金注冊登記機構在基金認購結束后,再按基金份額的認購價格,將申請認購基金的金額換算為投資者應得的基金份額。目前,我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設置不同的費率標準,最高一般不超過1.5%,債券型基金的認購費率通常在1%以下,貨幣型基金一般認購費為0。
2、封閉式基金的認購:在發售方式上,主要有網上發售與網下發售兩種方式。目前募集的封閉式基金通常為創新封閉式基金。創新型封閉式基金按1.00元募集,外加券商自行按認購費率收取認購費方式進行。并以“份額”為單位提交認購申請。

三、基金的交易、申購和贖回
(一)封閉式基金的交易:封閉式基金的交易遵從“價格優先、時間優先”的原則。投資者常常使用折(溢)價率反映封閉式基金份額凈值與其二級市場價格之間的關系。
(二)開放式基金的交易
    開放式基金的基金合同生效后,可有一段短暫的封閉期,該期限最長不超過3個月。封閉期結束后,開放式基金將進入日常申購、贖回期。
    基金認購與基金申購略有不同:①認購費一般低于申購費,在基金募集期內認購基金份額,一般會享受到一定的費率優惠。②認購是按1 元進行認購,而申購通常是按未知價確認。③認購份額要在基金合同生效時確認,并且有封閉期;而申購份額通常在T+2 日之內確認,確認后的下一工作日就可以贖回。
    1、股票基金、債券基金的申購和贖回原則:未知價交易原則、金額申購份額贖回原則。
    2、貨幣市場基金的申購和贖回原則:確定價原則、金額申購份額贖回原則。貨幣市場基金手續費較低,通常申購和贖回費率為0。

匯添富現金寶上申購贖回費率一折哦~~如果各位朋友有基金優惠購特權的話費率就會更低哦,優惠購在社區積分中可以兌換?。?!



    接下來和大家分享一下基金在運作過程中涉及到的各種費用的計提標準及計提方式~~
一、基金管理費、基金托管費和基金銷售服務費
    基金管理費是指基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用。基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取的費用。基金銷售服務費是指從基金資產中扣除的用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等方面的費用。
    目前,我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費,債券基金的管理費率一般低于1%,貨幣市場基金的管理費率不高于0.33%。

二、基金交易費:基金交易費指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用。目前,我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費。

三、基金運作費:基金運作費指為保證基金正常運作而發生的應由基金承擔的費用,包括審計費、律師費、上市年費、分紅手續費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續費等。



【下期預告】下期將和大家分享構建基金投資組合的相關知識,包括構建投資組合的必要性、如何構建、需要調整投資組合的時間點等等?!咎硖韺W】期待大家熱情的回帖~~~


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添添同學:在此特別感謝您助力和豐富學堂的知識層面!

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發表于 2017-1-3 20:19:23 | 只看該作者
小玉花 發表于 2017-1-3 12:06
好好學習 天天向上 期期鞏固 添添真棒 哈哈哈


.........是您的原創(應該是)!鼓勵并點贊??!

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 樓主| 發表于 2017-1-4 08:31:04 | 只看該作者
存正 發表于 2017-1-3 20:19
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哈哈哈,我就是把自己看到的學到的整理了和大家一起分享的~~~概念什么的我自己也寫不出來哇~~~

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 樓主| 發表于 2017-1-4 08:31:49 | 只看該作者
存正 發表于 2017-1-3 20:19
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哈哈哈,我就是把自己看到的學到的整理了和大家一起分享的~~~概念什么的我自己也寫不出來哇~~~

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發表于 2017-1-7 16:35:08 | 只看該作者
一旦市場資金面和風險偏好發生變化,權益類基金重回上漲走勢,投資者可適時地將其轉換成其他產品,是當前市場環境下靈活配置資產的上佳選擇。

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謝謝分享  發表于 2018-10-17 19:27
>>>>>>>......匯添富開發這個平臺的初衷就是分享和正確理財,謝謝您的參與!  發表于 2017-7-25 01:22

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